金融犯罪リスク管理とコンプライアンス

金融犯罪リスク管理の 5 つの柱

金融犯罪リスク管理システムは、金融リソースとデータがサイバー犯罪から保護されるようにするために不可欠です。しかし、金融犯罪リスク管理システムが本当に効果的なものであるためには、組織に対する脅威のリスクを軽減し、運用効率の向上や顧客エクスペリエンスの向上などのベネフィットを提供する必要があります。

効果的な金融犯罪リスク管理システムには、次の特徴が必要です。

総合的

すべての金融犯罪リスク管理システムは、潜在的なリスクを包括的に把握する必要があります。そのために、脅威を特定するために組織全体のデータを結び付けます。セキュリティのすべてのギャップを真剣に受け止め、計画によって直接対処する必要があります。金融犯罪によって悪用される可能性のあるループホールを避けるためです。 

エンドツーエンド

脅威の防止、検出、調査、解決はすべて、効果的な金融犯罪リスク管理システムの重要な部分です。ただし、プロセスをここで止めてはなりません。システムには、各インシデントから学習するための組み込み機能も用意されている必要があります。これにより、時間の経過と共に継続的に改善できます。 

顧客中心

効果的な金融犯罪リスク管理システムは、自然に顧客エクスペリエンスの向上につながります。検出の精度を高め、誤検知の数を減らし、顧客のアクティビティに対する不必要な中断を減らすことに焦点を当てる必要があります。スムーズかつ安全なエクスペリエンスが目標です。

自動

脅威の検出、調査、対応を自動化することは、金融犯罪リスク管理システムの維持を持続可能なものにするために欠かせません。計画を立てるときは、リスクとコンプライアンスのコントロールを維持するために必要な人的資本とインフラストラクチャを削減する機会がないかを探します。これには、金融サービス向けのサイバーセキュリティ テクノロジが役立ちます。

適応型

厳格すぎる金融犯罪リスク管理システムは、すぐに時代遅れになることでしょう。ビジネス ニーズと金融犯罪は時間の経過と共に進化しているため、それに対処するための計画にも変化が必要になります。柔軟かつスケーラブルで、適応性がある脅威軽減戦略が理想的です。このような戦略は、金融犯罪に対して可能な限り最高のカバレッジを提供します。